今年底粵萬家類金融機構納入預警係統,違法違規將被凍結資金
發布: 2017-08-09      作者: 廣州參考
   

與老百姓密切相關的P2P、地方交易場所、私募基金、電商傳銷等今年將全部納入預警係統!貫徹全國金融工作會議精神,8月8日上午,廣州市金融風險防控工作會議在南沙召開。記者從會上獲悉,全國首個地方金融基礎設施“廣東省地方金融風險監測防控平台”將在全省推廣使用,爭取到2017年底,實現10000家類金融機構納入非法金融活動監測預警係統的監控範疇,可對違法違規企業進行停止投資者開戶、凍結資金等相關處置。

 

 

廣州研究實施“首席風險官”製度

 

7月15日,全國金融工作會議在北京召開,這是曆次全國金融工作會議規格最高的一次。落實會議精神,8月8日,廣州市金融風險防控工作會議在南沙召開。廣東省金融辦倪全宏副主任、廣州市金融局邱億通局長、廣州市處置非法集資領導小組各成員單位、廣州市各區政府分管領導、各區金融局、處非辦負責同誌及廣州市金融領域各協會代表參加了會議。

 

 

 

廣州市金融工作局邱億通局長傳達了全國第五次金融工作會議精神,以及省、市領導高度關於貫徹落實全國金融工作會議精神的總體要求。邱億通表示,要充分認識新形勢下防範和化解金融風險的極端重要性,防控和化解涉眾型金融案件;充分發揮“廣東省地方金融風險監測防控平台”的作用,探索利用大數據監測來防控金融風險的“廣州新模式”;研究實施首席風險官製度,做好金融風險防控工作;落實舉報獎勵製度,打擊非法集資;針對“消費返利、非法校園貸、非法期貨、虛擬貨幣”等常見的金融不法行為加強風險提示,提高市民的金融風險防範意識。

 

 

 

可對違法違規企業凍結資金

據邱億通局長介紹,“廣東省地方金融風險監測防控平台”覆蓋範圍更為廣泛。該平台是全國首個被省級人民政府批準設立的重要金融基礎設施, 可覆蓋到全省21個地級市,在地級市層麵還可延伸覆蓋至區、鎮、街乃至社區、村委,從而構建多層次的金融風險防控體係。

監管功能更為完善。在國內同類平台普遍具有的“風險監測預警”、“網絡輿情監測”和“非現場監管”功能的基礎上,增加了“統一登記清算”和“第三方電子合同存證”功能,五大功能實現了固化存證、數據互聯互通以及信息交叉匹配驗真,實現“監控+預警+處置”有效聯動。

 

 

 

覆蓋領域更為全麵。此前國內已開發上線的金融風險監測平台主要聚焦在互聯網金融行業,而該平台則還涵蓋了地方交易場所,私募基金,小額貸款,融資擔保,融資租賃等多個行業。

防控手段更為有效。不僅具有監測和預警功能,還具有打擊和控製功能。一旦目標監測企業出現違法違規等風險情況,可立即運用資金監管和統一清算模塊的功能,對違法違規企業進行停止投資者開戶、凍結資金等相關處置,為政府做好風險處置提供有效的手段。

防控技術更為先進。平台應用區塊鏈、人工智能和大數據等技術手段,研發了完整、科學的打擊非法金融活動的監測預警模型。

 

 

 

 

目前監測異常企業120家

南沙區通過該平台的大數據分析,僅一天時間就發現了一家風險企業。據南沙區有關負責人介紹,通過平台監控發現,某租賃企業在剛設立1個月後就辦理了企業變更事項,通過後台比對、分析,重點是該企業的核心自然人股東在多地都有注冊關聯企業,且無法查實公司相關運營信息及備案域名。通過平台的風險等級標示提示,南沙區馬上組織相關部門對該企業的情況進行核實,及時避免了風險發生。

據廣州商品清算中心李傑總經理透露,“廣東省地方金融風險監測防控平台”是全國首個被省級人民政府批準設立的重要金融基礎設施,設置了非法金融活動監測預警係統,可識別非法集資、非法證券、非法期貨等風險情況的形成路徑,實現提前預警。目前,該模塊已對省內2825家類金融企業開展風險預警和輿情監測,其中,重點監測企業40家,高風險預警企業6家,高危企業1家,異常企業120家。

 

 

 

 

據透露,爭取到2017年底,實現100家存在風險隱患的平台對接廣清中心統一資金清算係統,1000家P2P、小額貸款等企業接受非現場監管信息係統的實時監測,10000家類金融機構納入非法金融活動監測預警係統的監控範疇。“今年計劃全部納入預警係統的行業包括與老百姓密切相關的P2P、地方交易場所、私募基金、電商傳銷等。”

提醒:提防新型詐騙 打電商旗號進行非法集資、傳銷

李傑提醒市民提醒新型詐騙行為,打著電子商務的平台做傳銷或非法集資行為。此外,一些高收益的P2P產品要特別小心。

 

 

 

 

據介紹,兩類金融詐騙要提防,一類是非法集資,一類是非法證券和非法期貨,這是普通市民最容易碰到的。非法集資一般打著保本保收益的旗號,利用高收益來吸引和誘惑投資者,進行理財和項目投資。非法證券和非法期貨,主要是一些地方交易所進行的類證券的活動,比如原油交易等。